Cara menabung di Seabank sangat penting diketahui, mengingat Seabank kini menjadi salah satu bank digital yang banyak diminati.
Bank berbasis online ini menawarkan fasilitas suku bunga yang menarik bagi nasabahnya. Meskipun baru berdiri beberapa waktu lalu, Seabank telah dikenal luas di Indonesia berkat ekosistem digital yang kuat.
Untuk memahami lebih dalam mengenai cara menabung di Seabank, simak penjelasan berikut ini.
Profil Seabank
Seabank Indonesia, yang sebelumnya dikenal dengan nama Bank Kesejahteraan Ekonomi (BKE), mengalami perubahan signifikan setelah resmi diakuisisi oleh Sea Group, induk perusahaan Shopee, pada 10 Februari 2021.
Nama BKE kemudian berubah menjadi Seabank, dan pada 18 Februari 2022, Seabank mengumumkan bahwa situs web BKE yang lama, bankbke.co.id, akan dinonaktifkan dan beralih ke seabank.co.id.
Sebagai bank digital, Seabank memungkinkan masyarakat Indonesia mengakses berbagai produk dan layanan melalui aplikasi Seabank Indonesia, yang tersedia untuk perangkat iPhone dan Android.
Aplikasi ini telah terdaftar di OJK (Otoritas Jasa Keuangan) Indonesia, memberikan rasa aman bagi nasabah karena telah memenuhi standar regulasi yang ketat.
Nasabah tidak perlu khawatir akan masalah kejahatan keuangan, seperti spamming, scanning, atau peretasan oleh hacker, karena aplikasi ini dilengkapi dengan sistem keamanan yang terjamin.
Selain itu, Seabank juga merupakan perusahaan yang sah dan dapat diakses secara offline, lengkap dengan alamat perusahaan dan sertifikasi yang sah.
Untuk menjadi nasabah Seabank, calon nasabah tidak perlu repot mendatangi kantor cabang. Proses pendaftaran dapat dilakukan secara online dengan langkah-langkah berikut:
- Unduh aplikasi Seabank Indonesia yang tersedia di AppStore, Google Play Store, atau melalui QR Code di situs resmi Seabank.
- Buka aplikasi dan pilih salah satu dari tiga pilihan pendaftaran: menggunakan akun Shopee, nomor handphone, atau Apple ID.
- Isi data diri dengan lengkap dan benar.
- Setelah memastikan data diri sudah terisi dengan benar, lanjutkan ke tahap verifikasi melalui video call dengan Seabank. Pastikan koneksi internet stabil, atau pilih jadwal lain jika diperlukan.
- Selesai! Pengguna resmi terdaftar sebagai nasabah Seabank Indonesia.
Setelah terdaftar, nasabah dapat login ke aplikasi Seabank untuk mengakses layanan dan produk yang tersedia. Proses login dirancang untuk menjaga keamanan data perbankan nasabah, dan dapat dilakukan dengan langkah-langkah berikut:
- Buka aplikasi Seabank.
- Masukkan PIN.
- Pengguna dapat mengakses aplikasi Seabank.
Jika merasa metode login standar kurang aman, nasabah dapat mengaktifkan fitur login biometrik dengan mengikuti langkah-langkah berikut:
- Buka aplikasi Seabank.
- Pilih menu "Saya" di bagian kanan bawah.
- Pilih opsi "Keamanan Akun."
- Aktifkan fitur "login aplikasi dengan Face ID."
- Masukkan PIN dan ikuti instruksi selanjutnya untuk menggunakan fitur login biometrik.
Cara Menabung di Seabank
Jika kamu sedang mencari cara menabung yang praktis dan aman, cara menabung di Seabank bisa menjadi pilihan tepat untukmu. Berikut adalah langkah-langkah yang perlu kamu ketahui.
1. Unduh aplikasi Seabank
- Akses Google Play Store di perangkat Android atau App Store di iPhone.
- Cari "Seabank" pada kolom pencarian.
- Setelah ditemukan, klik dan pasang aplikasinya.
2. Daftarkan akun Seabank
- Buka aplikasi Seabank yang sudah terpasang.
- Pada layar utama, pilih “daftar dengan Shopee” untuk menghubungkan dengan akun Shopee kamu, atau pilih “daftar dengan nomor handphone” jika ingin menggunakan nomor hp. Kami sarankan memilih opsi kedua.
- Masukkan nomor hp, kemudian masukkan kode OTP yang dikirimkan ke nomor tersebut.
- Terakhir, buat password untuk akun Seabank kamu.
3. Lengkapi data diri
- Unggah foto e-KTP sesuai permintaan.
- Isi data diri secara lengkap.
- Tentukan PIN untuk akun Seabank kamu dan konfirmasi PIN tersebut.
- Seabank akan memverifikasi data yang kamu masukkan.
4. Verifikasi melalui video call
- Pada tahap ini, kamu mungkin diminta untuk melakukan video call dengan customer service Seabank.
- Pastikan koneksi internet stabil dan pencahayaan cukup baik.
- Jika tidak diminta untuk video call, proses pendaftaran sudah selesai pada langkah sebelumnya.
5. Rekening Seabank aktif dan siap digunakan
- Setelah semua proses terverifikasi, rekening Seabank kamu sudah aktif.
- Kini kamu bisa mengisi saldo untuk melakukan berbagai transaksi, seperti membayar listrik, membeli pulsa, dan lainnya. Jika perlu bantuan, kamu juga bisa mengunjungi kantor Seabank terdekat untuk membuka tabungan.
Keunggulan Menabung di Seabank
Menabung di bank merupakan salah satu cara yang banyak dipilih oleh banyak orang. Salah satunya adalah menabung di Seabank. Namun, bagaimana perbedaan antara menabung di bank konvensional dan menabung di bank digital seperti Seabank?
Berikut adalah beberapa keunggulannya yang perlu kamu ketahui.
1. Tabungan dengan bunga harian 7% per tahun
Produk utama Seabank adalah rekening tabungan yang memudahkan pengelolaan keuangan harian dan memberikan bunga yang tinggi.
- Bunga tinggi dan cair setiap hari: Bunga dihitung dan dibayarkan setiap hari sesuai dengan saldo akhir harian.
- Tanpa saldo minimum, bebas tarik kapan saja: Seabank memberikan bunga sebesar 7% per tahun hingga 31 Maret 2022, yang tergolong tinggi di pasar bank digital.
Bunga ini dihitung berdasarkan saldo yang ada pada akhir hari sebelumnya dan akan langsung dibayarkan ke rekening nasabah setiap hari.
Misalnya, jika saldo akhir kamu pada 1 Juli sebesar Rp 100.000.000, maka bunga yang diterima pada hari tersebut adalah Rp 8.767.
Perhitungan bunga:
4% (bunga tahunan) x 1/365 (periode harian) x Rp 100.000.000 - 20% (pajak bunga) = Rp 8.767
2. Tanpa biaya administrasi dan biaya transfer
Seabank memberikan keuntungan berupa bebas biaya administrasi dan transfer. Ini berarti kamu bisa melakukan transaksi ke mana saja tanpa khawatir adanya biaya tambahan.
Kebijakan bebas biaya ini memberikan kemudahan bagi banyak kalangan untuk bertransaksi, terutama karena tidak ada biaya administrasi yang dikenakan, bahkan untuk transfer antar bank yang berbeda.
3. Tidak ada saldo minimum untuk pembukaan rekening dan saldo bulanan
Seabank tidak menetapkan saldo minimum, baik saat membuka rekening maupun saldo yang harus dipertahankan setiap bulan.
Hal ini memberikan kebebasan bagi nasabah untuk menarik uang kapan saja tanpa perlu khawatir dengan biaya tambahan karena saldo di bawah jumlah minimum.
Biasanya, bank konvensional mengenakan biaya apabila saldo rekening berada di bawah batas minimum, yang bisa menyebabkan saldo habis tanpa disadari.
Dengan kebijakan tanpa saldo minimum, Seabank membuka akses keuangan yang lebih luas bagi semua kalangan, termasuk milenial dan mereka yang memiliki keuangan terbatas.
Kebijakan ini sangat membantu, terutama bagi konsumen Shopee yang berasal dari berbagai latar belakang penghasilan.
Seringkali, salah satu hambatan utama dalam membuka rekening adalah kewajiban untuk menempatkan sejumlah uang sebagai saldo minimum. Dengan Seabank, hambatan ini bisa diatasi, memungkinkan lebih banyak orang untuk memiliki rekening tabungan.
4. Bekerja sama dengan Shopee
Bagi pengguna Shopee, membuka rekening di Seabank menjadi sangat mudah. Kerja sama ini membuka akses yang lebih luas bagi masyarakat untuk masuk ke dalam sistem perbankan.
Hal ini berkontribusi pada peningkatan literasi keuangan dan mempermudah masyarakat yang sebelumnya kesulitan mendapatkan layanan perbankan.
Melalui e-commerce, Seabank dapat menjangkau lebih banyak orang, terutama mereka yang sebelumnya tidak memiliki akses ke bank.
Dengan hadirnya bank digital di platform e-commerce, masyarakat kini dapat membuka rekening dengan lebih praktis dan menikmati berbagai layanan perbankan.
5. Pembukaan rekening 100% online
Membuka rekening di Seabank sangat cepat, mudah, dan sepenuhnya dilakukan secara online. Tidak perlu lagi pergi ke cabang untuk menyelesaikan administrasi, karena seluruh proses dapat dilakukan melalui ponsel.
Ini tentunya membuat perbankan lebih efisien dan mendukung protokol kesehatan di era pandemi. Seabank mempermudah segala transaksi dan tabungan dengan prinsip "Menabung dan transaksi melalui handphone, kapan pun dan di mana pun."
6. Beragam cara isi saldo rekening Seabank
Nasabah Seabank memiliki berbagai pilihan untuk mengisi saldo rekening, termasuk melalui SMS Banking, mobile banking, atau transfer antar rekening Seabank.
Pengguna Shopee bahkan bisa langsung mengisi saldo rekening Seabank melalui platform Shopee, memberikan kenyamanan lebih bagi pengguna yang aktif di e-commerce.
7. Pembayaran mudah melalui virtual account
Virtual account menjadi pilihan pembayaran yang aman dan praktis, terutama untuk transaksi belanja online.
Dengan memilih metode pembayaran ini saat berbelanja di Shopee, nasabah dapat langsung menyelesaikan transaksi melalui aplikasi Seabank menggunakan fitur virtual account yang terintegrasi.
8. Isi e-wallet
E-wallet atau dompet digital kini menjadi pilihan pembayaran non tunai yang semakin populer. Fitur pengisian saldo e-wallet dalam aplikasi Seabank memudahkan nasabah untuk menambah saldo dompet digital mereka dengan cara yang praktis dan efisien.
9. Keamanan security aplikasi
Seabank mengutamakan keamanan dengan menerapkan verifikasi dua tahap untuk pengguna. Fitur ini memungkinkan nasabah untuk memantau dan mengamankan akun dari percobaan akses yang mencurigakan.
Selain itu, aplikasi ini juga menggunakan enkripsi terkini untuk melindungi data pribadi dan transaksi nasabah, memberikan rasa aman dalam setiap penggunaan.
10. Ada banyak promo
Sebagai aplikasi baru, Seabank aktif menawarkan berbagai promo menarik untuk menarik pengguna baru. Salah satu promo unggulannya adalah bunga tabungan 7% per tahun, yang termasuk salah satu yang tertinggi di antara bank-bank digital lainnya.
Cara Isi Saldo Seabank
Berikut adalah syarat dan panduan untuk melakukan top up saldo SeaBank:
Syarat Top Up Saldo SeaBank:
- Nomor Rekening SeaBank: Nomor rekening SeaBank dapat ditemukan melalui aplikasi SeaBank atau pada akun SeaBank di aplikasi terkait.
- Kode Bank SeaBank: Kode bank SeaBank adalah 535. Kode ini digunakan saat melakukan transfer saldo melalui Mobile Banking atau Internet Banking.
Panduan Cara Top Up Saldo SeaBank:
Setelah mengetahui syarat-syarat di atas, kamu dapat melanjutkan untuk melakukan top up saldo dengan mengikuti langkah-langkah yang tersedia.
1. Melalui Mesin ATM
Kamu dapat melakukan top up saldo SeaBank menggunakan mesin ATM dari berbagai bank seperti BRI, Mandiri, BCA, BNI, dan lainnya. Berikut langkah-langkahnya:
- Kunjungi mesin ATM terdekat
- Masukkan kartu dan PIN ATM
- Pilih menu Transfer
- Pilih Bank Lain
- Masukkan kode bank BKE (Bank Kesejahteraan Ekonomi) yaitu 535, kemudian masukkan nomor rekening SeaBank
- Tentukan nominal isi saldo
- Konfirmasi isi saldo melalui mesin ATM
2. Lewat Mobile atau Internet Banking
Kamu juga bisa top up saldo SeaBank melalui aplikasi Mobile Banking dari bank seperti BRI, Mandiri, BCA, BNI, dan lainnya. Berikut langkah-langkahnya:
- Buka aplikasi Mobile Banking
- Login ke akun M Banking
- Pilih menu Transfer
- Pilih Bank Lain
- Masukkan kode bank BKE (Bank Kesejahteraan Ekonomi) yaitu 535, kemudian masukkan nomor rekening SeaBank
- Tentukan nominal isi saldo
- Konfirmasi isi saldo melalui Mobile Banking
3. Melalui SMS Banking
Selain itu, kamu juga bisa menggunakan SMS Banking untuk top up saldo SeaBank. Berikut langkah-langkahnya:
- Buka aplikasi SeaBank
- Ketuk Tambah Saldo
- Pilih SMS Banking
- Pilih Bank
- Kirim SMS ke 3300 dan ikuti instruksi selanjutnya untuk mengisi saldo SeaBank melalui SMS Banking
4. Isi Saldo SeaBank via Shopee
Kamu dapat mengisi saldo SeaBank melalui aplikasi Shopee atau saldo ShopeePay. Pastikan terlebih dahulu menghubungkan akun ShopeePay dengan rekening SeaBank. Berikut langkah-langkahnya:
- Buka aplikasi SeaBank
- Hubungkan akun ShopeePay
- Buka aplikasi Shopee
- Pilih Transfer ke Rekening
- Pilih atau masukkan nomor rekening SeaBank
- Masukkan nominal isi saldo
- Konfirmasi isi saldo SeaBank lewat ShopeePay
5. Lewat Aplikasi DANA
Cara berikutnya untuk mengisi saldo SeaBank adalah melalui aplikasi DANA. Gunakan fitur kirim uang di aplikasi DANA untuk melakukan top up. Berikut langkah-langkahnya:
- Buka aplikasi DANA
- Ketuk menu Kirim
- Ketuk Tambah Rekening Baru
- Cari dan pilih SeaBank
- Masukkan nomor rekening SeaBank
- Masukkan nominal isi saldo
- Konfirmasi isi saldo lewat DANA
6. Melalui Alfamart dan Indomaret
Kamu juga bisa mengisi saldo SeaBank melalui toko Alfamart atau Indomaret. Berikut langkah-langkahnya:
- Kunjungi Alfamart atau Indomaret terdekat
- Beritahu kasir untuk melakukan isi saldo Dana, OVO, GoPay, atau ShopeePay
- Lakukan transfer saldo dari dompet digital Dana, OVO, GoPay, atau ShopeePay ke rekening SeaBank
Cara Menghitung Bunga Seabank
Untuk menghitung bunga di SeaBank, dasar perhitungannya adalah saldo akhir tabungan pengguna di akhir hari sebelumnya. Formula yang digunakan untuk menghitung bunga SeaBank adalah:
Bunga = Pokok Penempatan x Bunga Per Tahun x (Jumlah Hari Penempatan : 365)
Sebagai contoh, jika saldo akhir tabungan pengguna pada tanggal 25 Januari adalah Rp 10 juta dan suku bunga yang berlaku adalah 7%, berikut adalah perhitungannya:
Bunga = 7% x (1 : 365) x Rp 10 juta
Bunga = Rp 700.000 : 365
Bunga = Rp 1.917,8
Jumlah bunga yang didapatkan adalah Rp 1.917,8. Perlu dicatat bahwa jika hasil perhitungan memiliki angka desimal, bunga yang dibayarkan akan dibulatkan ke bawah, bukan ke atas, karena SeaBank tidak membayar bunga dengan desimal.
Jika kamu merasa perhitungan bunga tidak sesuai atau ada kesalahan, kamu bisa menghubungi pihak SeaBank melalui:
- Nomor Resmi SeaBank: 1500 130 (Untuk No Premium)
- Nomor Internasional: +62 21 5086 7070
- Email: cs@seabank.co.id
Selain itu, perlu diingat bahwa pajak atas bunga yang diterima juga harus diperhitungkan. Untuk nasabah dengan NPWP, pajak yang dikenakan adalah 20%. Namun, bagi nasabah tanpa NPWP, pajak yang dikenakan akan lebih tinggi, yaitu 40%.
Minimal Saldo Menabung di Seabank
SeaBank tidak menetapkan batas minimal saldo yang harus ada di rekening tabungan, maupun jumlah setoran awal yang diperlukan. Selain itu, biaya untuk membuka akun juga gratis.
Artinya, kamu bisa mendaftar di SeaBank tanpa harus langsung mengisi saldo. Bahkan, jika kamu mengisi saldo Rp 100 ribu dan kemudian mentransfer seluruhnya ke bank lain, itu juga tidak masalah.
SeaBank memberikan fleksibilitas penuh tanpa ketentuan saldo minimal yang harus mengendap atau setoran awal yang harus dilakukan.
Cara Tarik Saldo Seabank
Saat ini, SeaBank belum menyediakan fitur tarik tunai secara langsung. Oleh karena itu, untuk melakukan penarikan, kamu perlu memenuhi beberapa syarat.
Syarat pertama adalah memiliki akun di bank lain, baik bank konvensional maupun bank digital yang sudah menyediakan fitur tarik tunai.
Proses tarik tunai SeaBank dapat dilakukan dengan mentransfer saldo ke bank lain, kemudian menariknya melalui bank tersebut. Berikut adalah langkah-langkah untuk menarik saldo SeaBank:
- Pilih Transfer: Buka aplikasi SeaBank dan pilih menu Transfer.
- Pilih Bank Lain: Pada menu Transfer, pilih opsi Bank Lain yang bisa digunakan untuk tarik tunai.
- Pilih Bank Tujuan: Pilih bank tujuan yang sudah kamu miliki untuk melakukan tarik tunai.
- Masukkan Nomor Rekening: Masukkan nomor rekening bank tujuan.
- Masukkan Nominal Transfer: Tentukan jumlah saldo yang akan ditransfer dari SeaBank ke bank tujuan, kemudian masukkan PIN SeaBank.
- Transaksi Berhasil: Setelah memasukkan PIN dengan benar, transaksi transfer ke bank tujuan berhasil dilakukan.
- Tarik Saldo di ATM: Periksa saldo di bank tujuan, dan jika sudah masuk, tarik saldo tersebut melalui mesin ATM atau media lain yang disediakan oleh bank tujuan.
1. Cara Tarik Tunai SeaBank di ATM
Pada awalnya, saat kamu membuka rekening SeaBank melalui aplikasi, tidak ada opsi untuk mendapatkan kartu ATM. Namun, kamu bisa mendapatkan kartu ATM dengan mengunjungi kantor SeaBank terdekat. Berikut langkah-langkahnya:
- Datang ke Customer Service (CS), ambil antrean, dan bawa persyaratan seperti kartu identitas (KTP, NPWP) serta setoran awal.
- CS SeaBank akan membantu kamu dalam proses pembuatan rekening tabungan.
- Setelah setoran awal dan pembukaan rekening selesai, kamu akan menerima buku tabungan.
- Kartu ATM juga akan diberikan.
- Kartu ATM SeaBank ini dapat digunakan untuk menarik uang tunai di ATM SeaBank atau ATM Bersama.
- Setelah mendapatkan kartu ATM, kamu dapat melakukan tarik tunai dari tabungan SeaBank.
2. Cara Tarik Tunai SeaBank di Indomaret dan Alfamart
Untuk menarik uang dari SeaBank melalui Indomaret dan Alfamart, kamu bisa menggunakan aplikasi e-wallet seperti DANA atau OVO. Berikut adalah langkah-langkah jika menggunakan aplikasi DANA:
- Pastikan akun DANA kamu sudah di-upgrade ke akun premium.
- Buka aplikasi SeaBank.
- Pilih menu bayar/transfer.
- Pilih top up e-wallet.
- Pilih DANA.
- Jika muncul notifikasi "Allow SeaBank to access your contacts", pilih "Ya".
- Masukkan nomor HP yang terdaftar di DANA.
- Tentukan nominal transfer.
- Selesaikan transaksi.
- Setelah uang masuk ke akun DANA, kunjungi minimarket seperti Indomaret atau Alfamart.
- Ambil uang tunai di kasir minimarket yang kamu pilih.
Sebagai penutup, dengan berbagai kemudahan yang ditawarkan, cara menabung di SeaBank menjadi pilihan praktis untuk mengelola keuangan secara efisien.